兴业银行:打造全方位“绿色银行” 兴业银行：打造全方位“绿色银行”佚名【摘要】兴业银行董事、行长李仁杰1982年至1984年6月,任人民银行福州市支行宣教科干部;1984年7月至1994年9月,下面是小编为大家整理的兴业银行:打造全方位“绿色银行” ,供大家参考。
兴业银行：打造全方位“绿色银行”
佚
名
【摘
要】<正>兴业银行董事、行长李仁杰1982年至1984年6月,任人民银行福州市支行宣教科干部;1984年7月至1994年9月,任人民银行福建省分行办公室正科级秘书、计划处副处长、处长;1994年10月至1998年4月,任香港江南财务公司执行董事、副总经理、长城证券有限公司董事长;1998年5月至2001年9月,任兴业银行深圳分行行长;2001年10月至2002年4月,任兴业银行副行长;2002年5月至今,任兴业银行行长。
【期刊名称】《中国绿色画报》
【年(卷),期】2015(000)002【总页数】2页(P57-58)
【关键词】绿色金融;长城证券;李仁杰;正科级;项目贷款;赤道原则;计划处;节能减排;碳金融;短券
【正文语种】中
文
【中图分类】F832.33“PM2.5”与银行之间有什么关系？“自2006年首笔能效融资项目落地，到2012年一季度末，兴业银行已累计发放绿色金融融资2857笔，金额达1290.08亿元，这些年已实现的节能减排量相当于关闭了412座100兆瓦的火电站，或者是北京7万辆出租车停驶124年。”不久前，在中国银监会主办的新兴市场绿色信贷论坛上，兴业银行行长李仁杰给出了银行大力发展“绿色金融”这一解决方案。
在股份制银行普遍面临转型发展重要节点的时期，兴业银行提出要走出一条“绿色之路”。那么，这是怎样的发展道路？银行面临盈利压力，绿色金融能不能支撑银行发展？
在我国的银行中，提起“绿色金融”，最先被人提及的一定是兴业银行。自2006年至今，兴业银行不断探索“绿色转身”，目前已经在经营理念层面实现了三个转变：一是绿色金融成为公司治理的共识，确立可持续发展的公司治理理念，贯彻落实科学发展观，深化对银行社会责任与自身可持续发展间关系的认识，积极探索以多种方式推动银行践行社会责任，构建人与自然、环境、社会和谐共处的良好关系；二是由被动接受约束转变为主动寻求商业机会。把
服务节能减排、遵循赤道原则作为创造差异化优势、挖掘新商机的有利工具；三是由单一绿色金融产品的开发推广转变为商业模式和业务流程的全面再造。
截至2012年一季度末，兴业银行已累计为上千家企业提供绿色金融融资1290.08亿元，而自2007年以来，该行绿色金融支持的项目已累计实现在我国境内节约标准煤6112.27万吨，减排二氧化碳17995.42万吨，减排化学需氧量（COD）225.79万吨，减排氨氮1.47万吨，减排二氧化硫7.46万吨，减排氮氧化物0.86万吨，综合利用固体废弃物1741.34万吨，节水17381.80万吨；共对673笔贷款项目进行了赤道原则适用性审查，所涉项目总投资9106亿元。其中认定属于适用赤道原则的项目共计127笔，项目总投资额为1631亿元，涉及126个客户,已放款37笔，涉及18家分行。
要想成为中国绿色金融领域的领军者，如果只是简单地发放的几笔绿色贷款显然缺乏说服力。自观念到专业团队到产品体系的全方位绿色银行才是兴业银行的目标。
从2005年成立能效融资专业团队，到2009年成立可持续金融中心，再到2012年可持续金融中心升级为一级部门可持续金融部，兴业银行目前已经组建了项目融资、碳金融、市场研究、技术服务、赤道原则审查五个专业团队，努力打造集中产
品创设、技术支持、资产管理、营销组织、交易服务、业务合作等六项职能于一体的资产运营平台。同时按照细分领域，制定技术准入标准，形成了全行绿色金融信用准入；以科学严谨的态度将行业理念和业务知识提炼、升华，逐一标准化，建立了绿色金融认证体系，对每笔绿色金融项目实现了逐笔认证，并开展了“可测量、可报告、可核查”的环境效益测算；完善了信贷管理系统，每笔经过绿色金融认证的绿色信贷，均在信贷系统中显著标示，对绿色金融业务进行统一管理和分析。
兴业银行已经在所有分行设置了环境与社会风险统筹管理及绿色金融业务推动部门，并设置绿色金融专职产品经理。经过持续的能力建设，总分行一体实现了兴业银行绿色金融的专业化运作。产品体系方面，兴业银行已开发出融资服务与排放权金融（包括碳金融与排污权金融）服务两大序列产品，形成产品矩阵。
在融资服务方面，该行推出“8+1”融资服务模式，即8种传统信贷模式的运用以及非信贷融资模式。其中，“8”包括节能减排技改项目融资模式、CDM项下融资模式、节能服务商（EMC）融资模式、节能减排设备供应商买方信贷融资模式、节能减排设备制造商增产融资模式、公用事业服务商融资模式、融资租赁模式和排污权抵押融资模式，“1”则指发行短券、中票、中小企业集合票据等债务融资工具和金融租赁、结构化融资、信托融资等。
事实上，兴业银行已从绿色金融实践者变为积极倡导者，并成为国内外知名绿色金融品牌，形成了差异化竞争优势。然而，从兴业银行的实践看，商业银行在绿色建设领域能够发挥不可忽视的作用。
李仁杰表示，商业银行是国内金融资源配置的重要主体，加大发展绿色金融业务，以金融力量支持国家节能减排、环境保护，既是履行企业社会责任的必然要求，也有利于推动自身转型、变革、持续提升自身商业价值。该行将继续加大绿色金融的发展力度，不断完善绿色金融管理体系和制度，以提升专业领域的资产管理能力为重点，持续加大业务和服务创新，努力成为中国绿色金融市场全流程、宽领域的专
业金融服务商和全方位的“绿色银行”。
目前银监会已经发布了《绿色信贷指引》，对银行业发展绿色金融提出相关要求，但发展绿色金融是一个系统工程，还需要政府打造良好的政策环境，鼓励银行等金融机构发展绿色金融。然而，要实现银行业在绿色金融领域的更广更深的参与度，监管机构还需针对这一领域推出更多扶持性政策。
首先是对银行绿色金融业务实施差别化的监管和激励政策，如将绿色金融贷款单列，绿色金融项目不受现有信贷规模的限制，并鼓励银行发行专项用于绿色金融业务的金融债，提高银行资源投入绿色金融的积极性。其次，可以给予财政税收支持，降低商业银行办理绿色金融业务的营业税率以及相关所得税税率，允许绿色金融贷款拨备税前列支，为银行投放的绿色金融项目贷款进行贴息等。再次，应出台绿色金融项目认证规则，对商业银行介入绿色金融项目提供指导。例如目前银行发放的节能减排项目贷款部分分布于“两高一资”行业中有节能、减排、降耗等潜力的企业，这些企业实施的余热余压利用、能量系统优化以及锅炉窑炉改造等国家鼓励的节能减排重点工程，得到银行的信贷后，贷款往往被统计进“两高一资”行业贷款，受到准入限制。最后，可以鼓励地方政府建立绿色发展基金或是担保公司，与银行展开合作，为银行开展针对中小企业的节能减排项目提供支持。
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